シンガポール人がギャングの資金洗浄のため偽のボート修理会社を設立。

2,500ドルの高利貸しに借金をしていたシンガポール人男性が、借金返済のために2つの法人銀行口座を持つ架空のボート修理会社を設立し、最終的に米国連邦捜査局（FBI）の捜査の引き金となった。

シンガポールの裁判所は、口座が58万ドル（約9117万3100円）の資金洗浄に使われたと聞いた。

ムハンマド・イブラヒムは、犯罪行為による利益の支配を助長した罪状を認め、2025年1月8日に懲役27ヶ月の判決を受けた。

判決では、会社取締役としての職務を遂行する上で合理的な注意を払わなかったという別の罪状も考慮された。

38歳の男性は、2021年11月頃、フェイスブックの広告を通じて無認可の金貸しを見つけた。

シンガポールの副検察官デビッド・コー氏によると、ムハンマド・イブラヒム氏は、返済されなかった1週間ごとに10パーセントの延滞料を支払うことに同意した上で、2,500ドルを借り入れた。

彼がローンを返済できなかったとき、金貸しは、彼が彼らのために法人銀行口座を開設すれば、彼のローンを帳消しにすると言った。

ムハンマド・イブラヒム氏は同意し、2021年12月2日にPNSトレーディングサービスを設立するために法人向けサービスプロバイダーに連絡した。

無認可の金貸しは、500ドルの設立手数料を支払った。

ムハンマド・イブラヒム氏はこの会社の唯一の取締役兼株主で、同社の事業は「遊覧船、艀、ボートの建造と修理」と「乗組員（乗客）を乗せた船舶やボートのチャーター」とされていた。

ムハンマド・イブラヒム氏は自宅住所で会社を登録した。

シンガポールのコー副検察官は「被告は無認可の金貸しに引き渡す法人銀行口座を開設するためだけに会社を利用するつもりだったため、実際には会社に事業活動はなかった」と述べた。

ムハンマド・イブラヒム氏はPNSトレーディング・サービスの名義で2つの法人銀行口座を開設し、そのオンラインバンキングの詳細とワンタイムパスワードを無認可の金貸しに引き渡した。

シンガポールのコー副検察官は、口座に対する監督は行わなかったと述べた。

同氏は、ムハンマド・イブラヒム氏が郵便で銀行取引明細書の紙のコピーを受け取っていたため、そのうちの1つの口座から資金が出し入れされていることを知っていたとも付け加えた。

検察官によると、ムハンマド・イブラヒム氏は、無認可の金貸しが違法な資金の受け取りと保管に銀行口座を使用することを知っており、銀行口座を他人に引き渡して管理させるのは間違っていると認識していたという。

しかし、借金が帳消しにならないのではないかと恐れたため、イブラヒム氏はそれ以上の調査は望まなかった。

2022年2月10日、シンガポールの商務局（CAD）はFBIから苦情を受けた。それはPNSトレーディングサービスの銀行口座の1つへの20万米ドルの電信送金に関するものだった。

FBIは、アストラ・バーグソン・クックが米国で提出した報告書を追跡していた。このクックの企業メールアカウントは、詐欺師がアストラの銀行にPNSトレーディング・サービスの銀行口座に送金するよう指示を送り、不正使用された。

シンガポールの商務局はFBIからの苦情を受けたその日に銀行口座を差し押さえたが、その時点で資金はすでに中国の事業体に散逸していた。

2022年3月10日、シンガポールの商務局は同社の別の銀行口座を差し押さえた。この別の口座も資金の受け取りに使用されていたことが判明した。

数か月後の2022年6月15日、シンガポールの法執行機関はFBIから、米国に拠点を置く企業ミロジョ・ダウンタウンが同年3月4日に2つ目の口座に38万ドルを送金したとの警告を受けた。

これは、ハッカーがミロホの従業員の電子メールアカウントを乗っ取り、それを使ってミロホの銀行に電信送金の指示を出した後に起こった。

盗まれた資金は、2番目の口座が閉鎖された時点ですでに中国の事業体に散逸していたが、2022年3月22日に239,400米ドルが回収された。

この口座から合計240,243.60米ドルが最終的にシンガポールの裁判所命令によりミロホに返還された。

ムハンマド・イブラヒムは2024年8月26日に逮捕された。

法廷で、シンガポールの副検察官コー氏は、多額の金額が絡んでいることを指摘し、ムハンマド・イブラヒムに28～34カ月の懲役刑を言い渡すよう主張した。

同氏は、この犯罪には国境を越えた要素が絡んでいると述べ、米国の被害者とは別に、ムハンマド・イブラヒムは無認可の金貸しはマレーシア出身だと信じていたと付け加えた。

検察官は、ムハンマド・イブラヒムの犯罪における役割は法人の設立と銀行口座の開設のみであり、それ以降は汚染された資金を直接扱っていなかったことを認めた。

この犯罪により、ムハンマド・イブラヒムは最長10年の懲役、最高50万ドルの罰金、またはその両方を科せられる可能性があった。